远离洗钱,助力反洗钱

作者: 股票基金  发布:2019-12-23

反洗钱对维护金融体系的稳健运行,维护社会公正和市场竞争,打击腐败等经济犯罪具有重大意义。洗钱是严重的经济犯罪行为,不仅破坏经济活动的公平公正原则,破坏市场经济有序竞争,还对金融体系安全稳定构成威胁。下面让小海带大家学习一下如何从自身做起,助力反洗钱。

反洗钱工作对维护国家金融安全,推进国家治理能力现代化,维护社会和谐稳定,打击违法犯罪活动具有重要意义。近期,珠江人寿持续开展反洗钱宣传,增强社会公众反洗钱意识。

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一、选择安全可靠的金融机构

就社会公众如何履行反洗钱义务,保护个人权益,远离洗钱活动的问题,珠江人寿相关专业人士作如下建议:

目前,我国在打击洗钱犯罪的过程中发现,犯罪分子通常利用金融机构、地下钱庄、虚假投资、赌场等方式将诈骗、走私、贪污、受贿、侵占、制贩毒品、非法吸收公众存款等犯罪获取的赃款进行转移。

合法的金融机构接受监管,履行反洗钱义务,对客户和自身负责。根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构对在依法履行反洗钱职责或者义务中获取的客户身份资料和交易信息,应当予以保密,非依法律规定,不得向任何单位和个人提供,确保金融机构客户的隐私权和商业秘密得到保护。

一、选择金融机构,前提安全可靠

我们希望大家保护自己,学习反洗钱知识,配合反洗钱工作,远离洗钱活动。

网上钱庄等非法金融机构逃避监管,不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”,成为社会公害,而且无法保障客户身份资料和交易信息的安全性。

根据我国《反洗钱法》的规定,金融机构对在依法履行反洗钱职责或者义务中获取的客户身份资料和交易信息,应当予以保密,非依法律规定,不得向任何单位和个人提供,确保金融机构客户的隐私权和商业秘密得到保护。选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构,您的资金和个人信息才更安全

那么,我们该怎么做能够远离洗钱活动呢?

选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构,您的资金和个人信息才会更安全。

二、配合身份识别,如实填写资料

主动配合金融机构进行身份识别

二、主动配合反洗钱义务机构进行身份识别

开办业务时,出示有效身份证件或身份证明文件,如实填写个人基本身份信息,回答金融机构工作人员的合理提问;他人替您办理业务,出示他和您的身份证件;身份证件到期更换的,及时通知金融机构进行更新。

为了防止他人盗用您的名义从事非法活动,为了防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序,您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作:

  1. 开办业务时,请您带好有效身份证件

三、保护个人信息,牢记“三个不要”

出示您的身份证件;

有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为避免他人盗取您的名义、窃取您的财富,或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动,当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时:

不要出租或出借自己的身份证件;不要出租或出借自己的账户、银行卡和u盾;不要用自己的账户替他人提现。因为出借自己的身份证件或账户,可能会产生以下后果:

如实填写您的身份信息,如您的姓名、年龄、职业、联系方式等;

出示有效身份证件或者其他身份证明文件;

他人借用您的名义从事非法活动;协助他人完成洗钱和恐怖融资活动;您可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”;您的诚信状况受到合理怀疑;因他人的不正当行为而致使自己的信誉和信用记录受损。

配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息;

如实填写您的身份信息;

四、发现洗钱行为,勇于进行举报

回答金融机构工作人员合理的提问。

配合金融机构通过现场核查身份证的真实性,或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息;

《反洗钱法》特别规定,任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

不要出租出借自己的身份证件

回答金融机构工作人员合理的提问。

出租出借自己的身份证件,可能产生以下后果:

如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件,金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。

远离洗钱,助力反洗钱。1.他人借用您的名义从事非法活动

  1. 存取大额现金时,请出示有效身份证件

2.可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动

凡是存入或取出5万元以上人民币或者等值1万美元以上外币时,金融机构需核对您的有效身份证件或身份证明文件。这不是限制您支配自己合法收入的权利,而是希望通过这样的手段,防止不法分子浑水摸鱼,保护您的资金安全,创造更安全、有效的金融市场环境。

3.可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊

  1. 他人替您办理业务,代理人应出示他和您的有效身份证件

4.您的诚信状况受到合理怀疑

金融机构工作人员需要核实交易主体的真实身份,当他人代您办理业务时,需要对代理关系进行合理的确认。

5.因他人的不正当行为而致使自己声誉受损

特别提醒,当他人代您开立账户、购买金融产品、存取大额资金时,金融机构需要核对您和代理人的有效身份证件。

不要出租出借自己的账户

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